Financement d'entreprise - Outils et techniques

Pré-requis

Il est recommandé d’avoir suivi le module « Analyse financière – Niveau 1 – Lire et comprendre les états financiers » [FHANFI]

Analyse financière – Niveau 1 – Lire et comprendre les états financiers [FHANFI]

Analyse financière

2 jours

Comprendre et mettre en œuvre

1860€ HT

Objectifs

◗ Analyser les besoins de financement de l’entreprise

◗ Comparer les différents modes de financement existants, leurs modalités, les acteurs et les risques associés

◗ Mesurer les impacts sur les états financiers pour prendre des décisions dans ce domaine

Programme de la formation

◗ Comprendre les enjeux du financement et les causes de défaillance

– Risques de défaut et conséquences économiques

✔ COMPRENDRE | Illustration : calcul des impacts d’un retard de paiement et d’un défaut
de paiement
✔ COMPRENDRE | Illustration : chaîne des impacts d’un incident de paiement
– Prévention et règlement des difficultés de l’entreprise
✔ APPLIQUER | Cas pratique : déterminer les sources de financement adaptées au risque
spécifique à chaque entreprise
✔ ÉVALUER | Quiz : à votre avis… Qui peut déclencher une procédure d’alerte?

◗ Choisir les modes de financement adaptés

– Panorama des instruments : dette, capital, hybridation, crowdfunding
– Critères de choix : coût, dilution, autonomie, levier
– Pecking order et arbitrage en fonction du risque

✔ COMPRENDRE | Étude guidée : comparaison entre les principaux modes de financement
✔ APPLIQUER | Cas pratique : associer les instruments de financement aux besoins
d’une entreprise type
✔ APPLIQUER | Cas pratique : quels sont les prêteurs/investisseurs en fonction
du type de financement ?
✔ ÉVALUER | Quiz : à votre avis… Quels financements sont assimilés à des fonds propres ?

◗ Adapter le financement au cycle de vie et aux risques de l’entreprise

– Financements early stage, croissance, maturité, retournement
– Financements à long terme : crédit bancaire, LBO, titres de dette
– Financements par le marché : IPO, EuroPP, obligations

✔ COMPRENDRE | Déterminer les acteurs, la durée et les instruments sur le marché monétaire
✔ COMPRENDRE | Illustration : schéma de financement selon les étapes du cycle de vie
✔ ÉVALUER | Quiz : à votre avis… Quel créancier est remboursé en dernier en cas de défaillance?

◗ Gérer les relations avec la banque

– Comprendre le point de vue et les contraintes du banquier
– Contraintes prudentielles, ratios de Bâle, risques du banquier
– Équilibre bilantiel, marges bancaires, courbe des taux
– Gestion de la relation bancaire : transparence, alertes, négociation

✔ COMPRENDRE | Analyse de cas : rôle des banques dans le financement et la défaillance
✔ ÉVALUER | Quiz : à votre avis… Qu’est-ce que le soutien abusif de crédit ?

◗ Financer les investissements et le cycle d’exploitation

– Prêts classiques, crédit-bail, affacturage, lease-back, titrisation
– Le reverse factoring
– Financement d’un projet d’investissement et logique de rentabilité
– Cash pooling, lignes de trésorerie, financement export
– Partenariats publics privés
– Les couvertures de taux et l’assurance crédit
– Financement d’une transmission d’entreprise, le LBO

✔ APPLIQUER | Cas pratique : quels sont les risques d’un projet d’investissement en fonction
des différentes étapes et des objectifs du projet ?
✔ EXPÉRIMENTER | Atelier : choisir la durée et le profil de remboursement en fonction
du projet à financer
✔ ÉVALUER | Quiz : à votre avis… Quel est le coût réel de l’affacturage?

Pourquoi choisir cette formation ?

Cette formation vous permet d’acquérir les connaissances et compétences nécessaires pour mettre en place une politique de financement d’entreprise adéquate, en suivre la pertinence, et en maîtriser la communication financière.

Méthode Pédagogique et modalités d’évaluation

Avant : quiz d’auto-évaluation

Pendant la session : exposé technique accompagné de nombreux cas pratiques. Illustrations tirées de l’actualité et de cas réels rencontrés par les sociétés et/ou de l’expérience terrain de l’animateur. Échange de bonnes pratiques. Les quiz interactifs en cours de séance et un cas de synthèse récapitulatif permettent de s’assurer de l’acquisition des connaissances.

Après : fiches de synthèse. L’animateur est disponible pour répondre à toute question relevant de la formation.

Formations générales | FinHarmony Conseil & Formation

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Prix

1 860 € HT

Témoignages

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